Registro y consulta de pólizas de seguros
Caso de estudio agentetop y saltodigital 2020
agentetop es una organización orientada al sector de Seguros en la cual trabajé como diseñador gráfico digital y además desempeñé funciones de UI y UX. Fue fundada por varios socios, entre ellos Franz S quien también es fundador y propietario de plataformas digitales como Ukuvi y Saltodigital.
Léeme primero
En este caso de estudio incluiré imágenes de las interfaces de agentetop y de saltodigital. Saltodigital es una plataforma con un modelo de negocio distinto a agentetop pero basadas en las mismas necesidades de los agentes de seguros. En un futuro realizaré un caso de estudio de saltodigital y lo citaré en este apartado.
¿Qué es agentetop?
agentetop.mx es una promotoría digital que afilia agentes de seguros y les brinda una plataforma web que les permite a ellos poder gestionar e interactuar con sus contactos, generar tareas, cotizar seguros de vida, autos y gastos médicos y sobretodo registrar pólizas ya sea de forma manual o automática.
Te invito a leer el caso de estudio de agentetop, la plataforma para agentes de seguros -> https://alxsortg.medium.com/lo-plataforma-para-agentes-de-seguros-1ce77f4525b
Equipo de trabajo
El equipo de trabajo está conformado por Franz S co-fundador de agentetop, una responsable de las funciones operativas, un desarrollador front-end y back-end y un diseñador UI y UX, en este caso, yo.
Contexto
La plataforma de agentetop tiene muchas funcionalidades que trabajan entre sí. Se inició con un MPV muy básico en el cual los agentes de seguros podían crear contactos y generarles a cada uno un perfil detallado (registrando múltiples datos). En cada perfil, los agentes pueden revisar las cotizaciones realizadas desde la plataforma, consultar pólizas generadas automáticamente desde la emisión de un seguro de auto y subir documentación de los clientes.
Después se integraron cotizadores de gastos médicos y de autos y posteriormente un apartado de registro manual de pólizas.
Problema
Teniendo el obstáculo de no tener los suficientes recursos para poder desarrollar a detalle funcionalidades específicas, los socios obtuvieron hallazgos en algunas necesidades de los agentes. Encontraron que para los agentes era importante dar un seguimiento a los clientes a partir de las pólizas vendidas. Pero no era posible desarrollar procesos de emisión para todos los ramos de seguros. Solo se cuenta con un proceso automático para autos.
Acción
La ejecución de esta nueva funcionalidad comenzó con una reunión de equipo en donde se nos comentó la necesidad y los requerimientos para capturar pólizas de forma manual. Sin embargo, falló. El problema fue que se estaba haciendo un diseño por un tipo de seguro en específico y el proceso iba a ser largo para obtener las variantes de todos los ramos.
Por prioridades dentro de la empresa, se buscó primero una solución fácil pero no fue la adecuada.
El proyecto se retomó tiempo después pero pensando en otras opciones que permitieran homologar el proceso pensando en poder registrar todo tipo de productos.
Ramos > subramos > productos
Por ejemplo, “gastos médicos” es un término corto para el tipo de seguros. De hecho es un subramo y puede aplicar para un seguro individual o colectivo.
De hecho, son muchos ramos y subramos.
Mi contribución
Mis funciones como diseñador UX en este proyecto fue proponer wireframes y un prototipo interactivo para simular el registro de pólizas individuales y colectivas para todos los ramos. La información generada a partir de la investigación de usuarios no se me proporcionó, en cambio, se me ofrecieron una serie de documentos procesados a partir de la misma. En todo momento la persona responsable de la operativa del negocio, así como el cofundador, fueron trabajando colaborativamente conmigo para mantener el camino hacia el objetivo.
Retomando la implementación anterior, se decidió cambiar la forma en que se solicitaba la información.
Desarrollo
Se propuso un flujo de captura de datos nuevo.
Funcionó… en parte. Resulta que no se estaban considerando un par de escenarios.
Primero, el orden de los campos estaba mal ya que el usuario tiene que capturar el plan primero; además, los datos mínimos para registrar una póliza son los de la persona que contrata el seguro y los valores de costos, primas, formas de pago de la póliza.
Segundo, el proceso puede quedar inconcluso por parte del agente (si así lo desea) por lo que necesita regresar y puede retomar desde donde dejó. Pero también se tiene que considerar que si no desea capturar datos de una sección en específico, el sistema no tendría porqué solicitar dicha información.
En lugar de dejar la representación como en la imagen anterior, se optó por trabajar en un diseño que incluye una barra lateral y que puede resolver los puntos de arriba.
Mi pizarrón creativo me permitió jugar con ideas hasta lograr una mejor propuesta.
El proceso funcionó 👏🏼
Los agentes ahora pueden registrar pólizas de múltiples ramos.
A continuación les muestro un prototipo interactivo de un registro de una póliza de seguros de gastos médicos mayores individual.
El equipo de desarrollo implementó esta nueva funcionalidad y se liberó a producción después de realizar pruebas locales y con algunos usuarios.
Así se ve el resumen de la póliza de un seguro de gastos médicos individual dentro del CRM de agentetop.
Resultados
La plataforma para agentes de seguros pudo ofrecer una nueva funcionalidad integral a bajo costo. Ahora los agentes son capaces de registrar pólizas, editarlas e incluso renovar seguros utilizando esta interfaz.
Según una cuenta de administrador de saltodigital, los agentes han podido capturar pólizas de manera satisfactoria. Sin embargo, por temas de confidencialidad tuve que difuminar la imagen que presento a continuación.
Nuevas oportunidades
Esta funcionalidad también ofrece nuevas formas de interactuar por parte del agente de seguros. Se le integró un proceso en el cual el agente puede generar recibos de pago al registrar los datos básicos de una póliza. Además puede modificarla ya sea agregando coberturas en seguros de autos o quitando asegurados en una póliza colectiva de gastos médicos, por ejemplo. Toda acción puede cambiar los costos de un seguro y con ello entrar a un proceso de cobranza*.
*tal vez realice un caso de estudio de este proceso.
Otras integraciones
La plataforma para agentes de seguros ahora permite llevar un registro de estadísticas que cuenta el número de pólizas registradas por parte de los agentes. Esta funcionalidad está en desarrollo y será muy útil para la revisión constante de los números de cada agente.
Agradezco infinitamente tu lectura
Te regalo una cerveza 🍺
